왜 ETF인가? ETF에 투자해야하는 이유

안녕하세요 오늘은 왜 ETF에 투자해야하는지에 대해서 얘기해볼까 합니다. 저는 자본주의 시장에서 투자를 하지 않는 건 옳지않다고 생각하는 1인 입니다. 자본주의의 성장에 숟가락을 얹기위해서 우리는 현금보다는 자산을 사야한다고 제가 항상 얘기하고 있죠.  제가 생각하는 가장 좋은 자산은 ETF와 비트코인 입니다. 그래서 오늘은 왜  개별종목 보다는 ETF를 보유해야 하는지 제 생각을 적어볼까합니다.

 

1. 분산투자? or 집중투자?

세계적으로 유명한 투자자들이 공통적으로 강조하는 것이 차트를 쫒지말고 장기투자를 해야한다 입니다. 굉장히 중요한 포인트입니다. 저 역시도 유명한 투자자들이 쓴 책을 많이 읽었기 때문에 장기투자의 중요성과 자본주의 시장에서 투자가 왜 필요한지 잘 이해하고 있습니다. 하지만 유명한 투자자 사이에서도 의견이 갈리는 부분이 있는데요 그것은 바로 개별종목에 집중해서 투자해야하는 것인가 아니면 위험분산을 하여 투자해야 하는 것인가 입니다.

 

사실 큰 수익률을 얻으려면 앞으로 성장할 기업에 몰아서 투자하는 것이 가장 효과적이겠죠. 예를들면 애플이나 마이크로소프트, 테슬라 같은 기업에 장기적으로 투자한 사람들은 어마어마한 돈을 벌었죠. 그래서 일부 일부 투자자들은 그와같은 결과를 예로 들면서 기업을 정교하게 분석한 후 집중투자해야 한다고 언급하곤 합니다. 하지만 과연 우리가 아무리 정교하게 기업을 분석한다고 하더라도 해당 기업의 미래를 정확히 예측할 수 있을까요? 기업이 지속 성장하는데 있어서 변수가 너무나도 많습니다. 기업의 대표가 물의를 일으키거나 우리가 모르는 범죄를 기업이 저질러서 이미지실추가 되거나 회계부정을 저지른다거나, 아니면 우리의 기대와는 달리 제대로 된 성장전략을 실행하지 못한다거나 등 투자자로서 확실히 알 수 없는 요소가 너무나도 많습니다.

 

애플, 마이크로소프트, 구글, 테슬라 같은 기업이 급격한 성장을 한 것은 어디까지나 결과론적인 얘기입니다. 해당기업에 투자해서 돈을 많이 번 투자자들이 투자하기 전에 아무리 해당회사의 비전을 좋게보고 잘 분석해서 투자했다고 하더라도 사실은 자신들의 예측이 틀리지 않았다는 그 사실, 즉 운이 좋았던 겁니다. 예측과 다른 변수가 많이 일어나지 않았다는 것이 투자 실력임과 동시에 운도 작용했다는 것 입니다. 이게 무슨 헛소리냐 하실 분들이 있으실 것 같은데 제가 하고 싶은 말은 우리가 한 회사의 성장을 정확하게 예측한다는 건 불가능 하다는 겁니다. 어디까지나 확률싸움이죠. 

물론 제가 개별종목 투자를 나쁘게 보는 것은 아닙니다. 당연히 개인별로 선호하는 기업이 있을 것이고 잘 아는 기업이 있을 것 입니다. 이런 경우 과감하게 투자하는 것도 나쁜 선택은 아닙니다. 다만 여기에는 리스크가 존재한다는 점을 인식하고 혹시라도 투자가 실패했을 경우 담담하게 받아들일 마음의 준비를 하고 투자해야한다라는 것이 제가 말하고 싶은 부분 입니다.

 

2. 그래서 왜 ETF라고?

ETF를 왜 투자해야한다고 묻는다면 저는 역사적으로 증명된 가장 안전하고 확실한 방법을 택하는 것이기 때문이라고 대답할 것 같습니다. 역사적으로 돌아봤을 때 시장의 성장률이 결국은 대부분 기업의 성장률을 능가했습니다. 즉 웬만한 기업이 아무리 날고기며 성장해봤자 자본주의 시장의 논리대로 쭉 성장해온 시장의 성장률이 더 높다는 것 입니다. 그래서 시간이 지남에 따라 성장할 수 밖에 없는 산업과 시장에 투자하는 ETF가 가장 최적의 선택지라는 것이죠. 물론 테슬라, 구글, 애플 등 많은 기업들이 시장의 성장보다 많은 성장을 이루어 냈습니다. 하지만 우리가 그런 기업을 정확히 예측할 수 있을까요? 정확히 예측을 우리가 못했기 때문에 주가가 수십~수백배 성장하는 기업이 나타나는 것 입니다. 우리의 예측과는 다른 잠재력이 터졌기 때문에 폭발적으로 성장하는 것이죠.

 

반대로 아무리 잘나가는 기업도 10년 뒤에 우리의 예측과 다른 흐름을 보일 수도 있습니다. 10년 전 시가총액 1~20위 기업들과 현재 1~20위 기업들을 비교해보면 판도가 완전히 다릅니다. 그리고 10년 뒤에도 저는 그럴 것이라고 생각합니다. 

그래서 개별종목에 투자하는 것은 높은 수익률을 안겨 줄 수 있는대신 많은 리스크도 가지고 있습니다. 반면에 ETF는 몇몇 기업에 의존하는 것이아니라 산업과 시장의 성장을 믿기때문에 개별종목보다는 훨씬 적은 리스크를 가지고 있습니다. 그렇다고 투자수익율이 낮냐라고 하면 그것도 아닙니다. 역사적으로 시장, 산업을 추종하는 ETF는 웬만한 기업들의 성장율을 웃돌았습니다. 그렇기때문에 리스크도 현저히 낮춰주고 장기투자시 몇배~몇십배 자산을 불릴 수 있게 해주는 ETF 투자가 필요하다고 하는 것 입니다.

 

마치며

오늘은 왜 ETF투자가 개별종목 투자보다 우월한지 순전히 제 생각을 주저리 주저리 써봤습니다. 혹시라도 맘에 안드시더라도 개인의견이니 너그럽게 봐주시면 감사하겠습니다. 혹시라도 제 생각에 공감을 하신다면 제가 포스팅한 유망한 산업 별 ETF 소개 글도 참고하시면 투자 시 도움이 되실 거라고 생각합니다. 오늘도 읽어주셔서 감사합니다!